Bevor Sie beginnen

Ihr Weg zu finanzieller Klarheit beginnt mit den richtigen Fragen. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, welcher Ansatz am besten zu Ihrer Situation passt.

Finden Sie Ihren individuellen Weg

Wo stehen Sie heute?

Sprechen wir ehrlich über Ihre aktuelle finanzielle Situation. Haben Sie bereits Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben, oder fühlen Sie sich manchmal überfordert von all den Zahlen?

Was sind Ihre konkreten Ziele?

Ein Eigenheim? Die Ausbildung der Kinder finanzieren? Oder einfach mehr Sicherheit für unvorhergesehene Situationen? Je klarer das Ziel, desto gezielter können wir den Weg dorthin planen.

Wie viel Zeit möchten Sie investieren?

Manche unserer Kunden wollen sich intensiv mit jedem Detail beschäftigen, andere bevorzugen effiziente Lösungen für den Alltag. Beide Ansätze haben ihre Berechtigung.

Welche Unterstützung benötigen Sie?

Brauchen Sie jemanden, der Ihnen die Grundlagen erklärt, oder suchen Sie erweiterte Strategien für bereits vorhandenes Wissen? Wir passen uns Ihrem Tempo an.

Persönliche Finanzberatung in entspannter Atmosphäre
Finanzberater Björn Hedberg

Björn Hedberg

Spezialist für langfristige Finanzplanung

Aus der Praxis gelernt

Familie Neumann: Der Weg zum Eigenheim

Als die Neumanns zu uns kamen, träumten sie von einem eigenen Haus, hatten aber Zweifel, ob sie sich das leisten können. Gemeinsam haben wir ihre monatlichen Ausgaben analysiert und kleine Stellschrauben gefunden.

Unser Vorgehen: Zunächst haben wir alle wiederkehrenden Ausgaben dokumentiert. Dabei entdeckten wir mehrere nicht genutzte Abonnements und überteuerte Versicherungen. Das gesparte Geld floss direkt in ihren Eigenheim-Plan.

Ergebnis: Nach 18 Monaten konsequenter Umsetzung konnten sie das Eigenkapital für ihr Traumhaus zusammensparen. Heute wohnen sie in ihrem eigenen Zuhause.

Thomas Weber: Vorbereitung auf die Rente

Mit Mitte 40 merkte Thomas, dass er sich bisher zu wenig Gedanken über seine Rente gemacht hatte. Die Rentenlücke war beträchtlich, aber noch nicht zu spät zu schließen.

Die Strategie: Wir entwickelten einen dreistufigen Plan mit verschiedenen Anlagehorizonten. Ein Teil für kurzfristige Sicherheit, ein Teil für mittelfristige Ziele und der größte Anteil für den langfristigen Vermögensaufbau.

Wichtige Erkenntnis: Auch mit 40+ lässt sich noch viel erreichen. Wichtiger als der perfekte Zeitpunkt ist der erste Schritt.

Finanzberaterin Astrid Kowalski

Astrid Kowalski

Expertin für Familienfinanzen

Schnelle Erfolge für den Start

Erfolgreiche Finanzplanung mit modernen Tools

Manchmal sind es die kleinen Veränderungen, die den größten Unterschied machen. Diese Tipps können Sie sofort umsetzen.

1

Der 3-Konten-Trick

Teilen Sie Ihr Einkommen auf drei Konten auf: Fixkosten, Sparen und Alltag. So behalten Sie automatisch den Überblick und geben nie mehr aus, als Sie haben.

2

Die 24-Stunden-Regel

Bei größeren Anschaffungen warten Sie einen Tag ab. Sie werden überrascht sein, wie oft Sie am nächsten Tag feststellen, dass Sie es gar nicht wirklich brauchen.

3

Automatisches Sparen

Richten Sie einen Dauerauftrag ein, der direkt nach dem Gehaltseingang einen festen Betrag auf Ihr Sparkonto überweist. Was Sie nicht sehen, können Sie nicht ausgeben.

4

Der Vertragscheck

Einmal im Jahr alle laufenden Verträge prüfen. Handy, Internet, Versicherungen - oft lassen sich ohne Komfortverlust 100-200€ pro Monat sparen.

5

Bargeld für Extras

Für spontane Ausgaben wie Restaurantbesuche oder Shopping nutzen Sie nur Bargeld. Ist das Bargeld aufgebraucht, ist das Budget für den Monat ausgeschöpft.

6

Das Sparziel visualisieren

Ob Urlaub oder neues Auto - kleben Sie ein Foto Ihres Ziels an den Kühlschrank. Das motiviert bei jeder Kaufentscheidung und macht das abstrakte Sparziel konkret greifbar.

Finanzexpertin Ines Sommer

Ines Sommer

10 Jahre Erfahrung in der Vermögensberatung

Ihre Experten begleiten Sie

Persönliche Erstberatung

In einem unverbindlichen Gespräch schauen wir gemeinsam auf Ihre Situation. Keine Standardlösungen, sondern individuelle Empfehlungen, die zu Ihrem Leben passen.

Schritt-für-Schritt Begleitung

Sie sind nicht allein mit Ihren Finanzfragen. Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und sind da, wenn Sie Fragen haben oder Anpassungen nötig werden.

Flexible Termine

Das Leben läuft nicht nach Bürozeiten. Deshalb bieten wir auch Termine am Abend oder Wochenende an - ganz wie es in Ihren Alltag passt.

Langfristige Partnerschaft

Finanzplanung ist kein einmaliges Projekt. Wir bleiben Ihr Ansprechpartner, auch wenn sich Ihre Lebenssituation ändert oder neue Ziele dazukommen.

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